Los fondos acumulados en las cuentas individuales se expresan en Cuotas o Partes del Fondo de Ahorro Previsional.
Las cuotas son unidades de medida que cambian de valor a lo largo de los meses al tiempo que los aportes van generando rentabilidad. De esta manera se tiene una medida de la rentabilidad del Fondo a partir de los cambios en el Valor de la Cuota.
Ejemplo: si al comienzo de un mes se estableciera el valor inicial de la cuota de 100, un aporte en dicho momento por $100, equivaldría a 1 cuota.
Si al final del mes, la rentabilidad obtenida por las colocaciones realizadas asciende a 2%, aún se es propietario de 1 cuota, cuyo valor ascenderá a 102, y en la cuenta se tendrá $ 102.
La inversión de los fondos acumulados es una de las actividades esenciales de la Administradora.
La política de inversiones de acuerdo a sus finalidades deberá adecuarse a los criterios que se enuncian en el artículo 123 de la Ley N° 16.713, en la redacción dada por el artículo 2 de la Ley N° 18.673.
- Seguridad
- Rentabilidad
- Diversificación
- Compatibilidad de plazos.
| ACTIVOS DEL SUB FONDO DE ACUMULACION | $ 47.150.800.816,79 |
| SUB FONDO DE ACUMULACION | $ 46.845.233.741,93 |
| RESERVA ESPECIAL: | $ 305.567.074,86 |
CARTERA DE INVERSIONES: |
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| DISPONIBILIDADES TRANSITORIAS | 6,87% |
| LITERAL A | 54,40% |
| BONOS EXT. REAJ. $ | 30,69% |
| BONOS GLOBALES U$S | 1,81% |
| BONO EXT PESOS $ | 0,29% |
| NOTAS DE TESORO EN U.I. | 16,49% |
| NOTAS DE TESORO EN U.P. | 0,34% |
| Letras Regulacion Monetaria $ | 4,77% |
| Letras Regulacion Monetaria UI | 0,00% |
| NOTAS en $ | 0,74% |
| LITERAL B | 15,48% |
| LITERAL C | 7,04% |
| Certificado depósito UI | 1,99% |
| Certificado depósito U$S | 5,06% |
| LITERAL D | 14,69% |
| LITERAL F | 1,52% |
| ACTIVOS DEL SUB FONDO DE RETIRO | $ 6.888.915.168,63 |
| SUB FONDO DE RETIRO | $ 6.888.915.168,63 |
| RESERVA ESPECIAL: | |
CARTERA DE INVERSIONES: |
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| DISPONIBILIDADES TRANSITORIAS | 4,13% |
| LITERAL G | 72,11% |
| NOTAS DE TESORO EN U.I. | 33,17% |
| Letras Regulacion Monetaria $ | 26,92% |
| Letras Regulacion Monetaria UI | 1,93% |
| NOTAS en $ | 4,35% |
| BONO TESORO UI | 0,05% |
| BONO EXT PESOS | 5,71% |
| LITERAL H | 11,67% |
| CD indizado UI | 0,48% |
| Cert DEPOSITO UI | 4,76% |
| Cert DEPOSITO U$S | 6,44% |
| LITERAL I | 9,97% |
| LITERAL K | 2,11% |
| TOTAL ACTIVOS DEL F.A.P ($) | $ 54.039.715.985,42 |
| TOTAL F.A.P.($) | $ 53.734.148.910,56 |
| RESERVA ESPECIAL: | $ 305.567.074,86 |
| Información requerida por el Art. 99 de la Ley 16713, al 31/12/2019 | |