Los fondos acumulados en las cuentas individuales se expresan en Cuotas o Partes del Fondo de Ahorro Previsional.
Las cuotas son unidades de medida que cambian de valor a lo largo de los meses al tiempo que los aportes van generando rentabilidad. De esta manera se tiene una medida de la rentabilidad del Fondo a partir de los cambios en el Valor de la Cuota.
Ejemplo: si al comienzo de un mes se estableciera el valor inicial de la cuota de 100, un aporte en dicho momento por $100, equivaldría a 1 cuota.
Si al final del mes, la rentabilidad obtenida por las colocaciones realizadas asciende a 2%, aún se es propietario de 1 cuota, cuyo valor ascenderá a 102, y en la cuenta se tendrá $ 102.
La inversión de los fondos acumulados es una de las actividades esenciales de la Administradora.
La política de inversiones de acuerdo a sus finalidades deberá adecuarse a los criterios que se enuncian en el artículo 123 de la Ley N° 16.713, en la redacción dada por el artículo 2 de la Ley N° 18.673.
- Seguridad
- Rentabilidad
- Diversificación
- Compatibilidad de plazos.
| ACTIVOS DEL SUB FONDO DE ACUMULACION | $ 51.618.558.909,67 |
| SUB FONDO DE ACUMULACION | $ 51.303.071.010,56 |
| RESERVA ESPECIAL: | $ 315.487.899,11 |
CARTERA DE INVERSIONES: |
|
| DISPONIBILIDADES TRANSITORIAS | 16,34 % |
| LITERAL A | 48,49 % |
| BONOS EXT. REAJ. $ | 27,81 % |
| BONOS GLOBALES U$S | 1,94 % |
| BONO EXT PESOS $ | 0,04 % |
| NOTAS DE TESORO EN U.I. | 17,37 % |
| NOTAS DE TESORO EN U.P. | 0,28 % |
| Letras Regulacion Monetaria $ | 0,88 % |
| NOTAS en $ | 0,18 % |
| LITERAL B | 15,40 % |
| LITERAL C | 5,28 % |
| Certificado depósito UI | 1,97 % |
| Certificado depósito U$S | 3,32 % |
| LITERAL D | 13,19 % |
| LITERAL F | 1,30 % |
| ACTIVOS DEL SUB FONDO DE RETIRO | $ 7.651.255.363,41 |
| SUB FONDO DE RETIRO | $ 7.651.255.363,41 |
CARTERA DE INVERSIONES: |
|
| DISPONIBILIDADES TRANSITORIAS | 6,05 % |
| LITERAL G | 69,91 % |
| NOTAS DE TESORO EN U.I. | 28,91 % |
| Letras Regulacion Monetaria $ | 32,04 % |
| NOTAS en $ | 3,85 % |
| BONO EXT PESOS | 5,11 % |
| LITERAL H | 11,84 % |
| CD indizado en UI | 0,47 % |
| Cert DEPOSITO UI | 4,31 % |
| Cert DEPOSITO U$S | 6,67 % |
| Cert DEPOSITO $ | 0,39 % |
| LITERAL I | 9,74 % |
| LITERAL K | 2,66 % |
| TOTAL ACTIVOS DEL F.A.P ($) | $ 59.269.814.273,08 |
| TOTAL F.A.P.($) | $ 58.954.326.373,97 |
| RESERVA ESPECIAL: | $ 315.487.899,11 |
| Información requerida por el Art. 99 de la Ley 16713, al 30/06/2020 | |