Los fondos acumulados en las cuentas individuales se expresan en Cuotas o Partes del Fondo de Ahorro Previsional.
Las cuotas son unidades de medida que cambian de valor a lo largo de los meses al tiempo que los aportes van generando rentabilidad. De esta manera se tiene una medida de la rentabilidad del Fondo a partir de los cambios en el Valor de la Cuota.
Ejemplo: si al comienzo de un mes se estableciera el valor inicial de la cuota de 100, un aporte en dicho momento por $100, equivaldría a 1 cuota.
Si al final del mes, la rentabilidad obtenida por las colocaciones realizadas asciende a 2%, aún se es propietario de 1 cuota, cuyo valor ascenderá a 102, y en la cuenta se tendrá $ 102.
La inversión de los fondos acumulados es una de las actividades esenciales de la Administradora.
La política de inversiones de acuerdo a sus finalidades deberá adecuarse a los criterios que se enuncian en el artículo 123 de la Ley N° 16.713, en la redacción dada por el artículo 2 de la Ley N° 18.673.
- Seguridad
- Rentabilidad
- Diversificación
- Compatibilidad de plazos.
| ACTIVOS DEL SUB FONDO DE ACUMULACION | $ 55.022.098.663,65 |
| SUB FONDO DE ACUMULACION | $ 54.680.627.387,76 |
| RESERVA ESPECIAL: | $ 341.471.275,89 |
CARTERA DE INVERSIONES: |
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| DISPONIBILIDADES TRANSITORIAS | 6,04 % |
| LITERAL A | 59,73 % |
| BONOS EXT. REAJ. $ | 30,06 % |
| BONOS GLOBALES U$S | 2,73 % |
| BONO EXT PESOS $ | 0,04 % |
| NOTAS DE TESORO EN U.I. | 17,60 % |
| NOTAS DE TESORO EN U.P. | 0,19 % |
| Letras Regulacion Monetaria $ | 9,11 % |
| LITERAL B | 16,30 % |
| LITERAL C | 5,05 % |
| Certificado depósito $ | 0,00 % |
| Certificado depósito UI | 1,88 % |
| Certificado depósito U$S | 3,17 % |
| LITERAL D | 12,07 % |
| LITERAL F | 0,81 % |
| ACTIVOS DEL SUB FONDO DE RETIRO | $ 8.093.490.227,68 |
| SUB FONDO DE RETIRO | $ 8.093.490.227,68 |
CARTERA DE INVERSIONES: |
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| DISPONIBILIDADES TRANSITORIAS | 1,01% |
| LITERAL G | 72,13 % |
| NOTAS DE TESORO EN U.I. | 29,15 % |
| Letras Regulacion Monetaria $ | 37,57 % |
| BONO EXT PESOS | 5,40 % |
| LITERAL H | 8,66 % |
| CD indizado en UI | 0,46 % |
| Cert DEPOSITO UI | 4,15 % |
| Cert DEPOSITO U$S | 4,05 % |
| LITERAL I | 13,45 % |
| LITERAL K | 4,76 % |
| TOTAL ACTIVOS DEL F.A.P ($) | $ 63.115.588.891,33 |
| TOTAL F.A.P.($) | $ 62.774.117.615,44 |
| RESERVA ESPECIAL: | $ 341.471.275,89 |
| Información requerida por el Art. 99 de la Ley 16713, al 30/09/2020 | |